InvoiceFlow für Finanzberater: Der komplette Abrechnungsleitfaden

Das Rechnungssystem für Honorar-Finanzberater, Anlageberater, Finanzplaner und Vermögensberater

Die Abrechnung von Finanzberatern umfasst vierteljährliche Retainer-Rechnungen mit Honorar-Hinweis, die Dokumentation vermögensabhängiger Beratungshonorare, stundenbasierte Finanzplanungsberatungen, projektbasierte Finanzpläne mit Anzahlungen sowie betriebliche Programme zur finanziellen Weiterbildung mit Bestellnummer-Anforderungen. InvoiceFlow bewältigt all das aus einer einzigen Android-App.

Rechnungen für vierteljährliche Finanzplanungs-Retainer

Kunden mit umfassender Planung im Jahres-Retainer, vierteljährlich im Voraus abgerechnet:

„Finanzplanungs-Retainer — [Kundenname] — Q[N] [Jahr]: Leistung: Umfassende Finanzplanung — Jahres-Retainer Retainer-Zeitraum: [Startdatum] – [Enddatum] Enthaltene Leistungen: Anlageüberprüfung, Steuerplanungskoordination, Ruhestandsanalyse, Versicherungsprüfung, Koordination der Nachlassplanung, unbegrenzte Beratung Jahres-Retainer: 6.000,00 € Q[N]-Rate (25 %): 1.500,00 € Abrechnungsgrundlage: Jahres-Retainer, vierteljährlich im Voraus abgerechnet Honorar-Hinweis: Dieses Honorar gilt ausschließlich für Finanzplanungsleistungen und enthält keine Vermögensverwaltungsgebühren oder Depotkosten.”

Der Honorar-Hinweis ist nicht optional — er dokumentiert das Planungshonorar getrennt von etwaigen Vermögensverwaltungsgebühren, die der Kunde anderweitig zahlt.

Vermögensabhängige Beratungshonorar-Rechnungen

Kunden mit Vermögensverwaltung, abgerechnet auf Basis des verwalteten Vermögens:

„Anlageberatungshonorar — [Kundenname] — Q[N] [Jahr]: Konto/Konten: [Kontonummern bei der Depotstelle] Abrechnungszeitraum: Q[N] [Jahr] ([Startdatum] – [Enddatum]) Portfoliowert zum Abrechnungsstichtag: 847.320,00 € Jährlicher Beratungssatz: 0,85 % Vierteljährliches Honorar (0,2125 % des Portfolios): 1.800,56 € Abrechnungsgrundlage: Vierteljährlich nachträglich, auf Basis des Portfoliowerts zum Ende des Vorquartals Einzug: Direkt vom [Konto] gemäß Beratungsvereinbarung und Autorisierung des Kunden”

Dokumentiere die Einzugsmethode — die meisten Kunden autorisieren den direkten Einzug vom Anlagekonto. Die Rechnung hält fest, was eingezogen wurde, von welchem Konto und auf welcher Grundlage.

Rechnungen für stundenbasierte Finanzplanungsberatung

Einmalige Beratungen zu konkreten Finanzplanungsfragen:

„Finanzplanungsberatung — [Kundenname] — [Datum]: Leistung: [Beratungsart — z. B. Prüfung der Rentenbereitschaft, Optimierung der Altersvorsorge, Versicherungs-Check] Umfang: [Kurzbeschreibung, was geprüft und geliefert wurde] Dauer: [Stunden] Stunden | Satz: 280 €/Stunde Beratungshonorar: [Betrag] € Ergebnis: Schriftlicher Zusammenfassungsbericht innerhalb von [N] Werktagen Zahlungsbedingungen: Fällig bei der Beratung”

Rechnungen für projektbasierte Finanzplanung

Mehrteilige Aufträge für einen umfassenden Finanzplan:

„Finanzplanungsprojekt — [Kundenname] — [Datum]: Leistung: Umfassender Finanzplan Umfang: Finanzinventur, Zielbestimmung, Anlageanalyse, Prüfung der Steuerplanung, Empfehlungen zu Ruhestand und Nachlass Geschätzt: 6–8 Stunden über 3 Sitzungen Projekthonorar: 2.100,00 € Anzahlung (50 %, fällig bei der ersten Sitzung): 1.050,00 € Restbetrag (fällig bei Übergabe des Plans): 1.050,00 €”

Die Anzahlung sichert den Auftrag. Der Restbetrag bei Übergabe stellt die Fertigstellung sicher — Berater finalisieren den Plan nicht, bevor die vollständige Zahlung eingegangen ist.

Rechnungen für betriebliche finanzielle Weiterbildung

Workshops zur finanziellen Weiterbildung von Mitarbeitern und Beratungen für Führungskräfte erfordern Beschaffungsdokumentation:

„Finanzbildungsleistungen — [Firmenname] — [Datum]: Leistung: Workshop zur finanziellen Weiterbildung von Mitarbeitern Thema: [Workshop-Thema] Teilnehmer: [N] Mitarbeiter | Dauer: [N] Stunden Workshop-Honorar: 2.400,00 € Fahrtkosten (Hin- und Rückfahrt, [N] km × 0,30 €): [Betrag] € Gesamt: [Gesamtbetrag] € Bestellnummer: [Bestellnummer] Zahlungsbedingungen: Netto 30 Tage”

Was InvoiceFlow für Finanzberater leistet

• Vierteljährliche Retainer-Rechnungen: Jahreshonorar, vierteljährliche Rate, Honorar-Hinweis
• Vermögensabhängige Honorarrechnungen: Portfoliowert zum Abrechnungsstichtag, Jahressatz, vierteljährliche Berechnung
• Stundenberatungsrechnungen: Leistungsbeschreibung, Ergebnis, Zahlung fällig bei der Beratung
• Projektbasierte Finanzplanabrechnung: Anzahlung + Restbetrag bei Übergabe des Plans
• Betriebliche finanzielle Weiterbildung: Workshop-Rechnungen mit Fahrtkosten, Bestellnummer-Feldern, Netto 30
• Zahlungsverfolgung: offene Beträge nach Kunde und Abrechnungsart

Erste Schritte

1. Baue eine vierteljährliche Retainer-Vorlage mit einem Honorar-Hinweis passend zu deiner Beratungsvereinbarung auf
2. Erstelle eine vermögensabhängige Rechnungsvorlage mit Feldern für Portfoliowert, Jahressatz und vierteljährliche Berechnung
3. Richte eine Beratungsrechnungsvorlage mit Ergebnisbeschreibung und Zahlung-bei-Beratung-Bedingungen ein
4. Lege eine Projektfinanzplan-Vorlage mit 50 %-Anzahlung + Restbetrag bei Lieferung an
5. Ergänze benutzerdefinierte Felder für Firmenkunden (Bestellnummer, Teilnehmerzahl) für Weiterbildungsaufträge

Lade InvoiceFlow herunter. Die Abrechnungsstruktur einer Honorar-Beratungspraxis ist klar definiert, sobald du die richtige Vorlage für jeden Kundentyp hast. Richte die vierteljährlichen Vorlagen ein, dokumentiere die Honorargrundlage klar und lass die Abrechnung im Hintergrund laufen.

InvoiceFlow ist eine kostenlose Rechnungs-App für Android, entwickelt für selbstständige Fachleute und Kleinunternehmer.