InvoiceFlow per consulenti finanziari: guida completa alla fatturazione

Il sistema di fatturazione pensato per consulenti finanziari a parcella, consulenti finanziari autonomi, pianificatori finanziari e consulenti di gestione patrimoniale

La fatturazione dei consulenti finanziari comprende fatture di canone trimestrale con disclosure delle parcelle, documentazione delle parcelle basate sul patrimonio in gestione, consulenze di pianificazione finanziaria a ore, piani finanziari a progetto con acconti e incarichi di financial wellness aziendale con requisiti di numero d’ordine (PO). InvoiceFlow gestisce tutto questo da un’unica app Android.

Fatture del canone trimestrale di pianificazione finanziaria

Clienti di pianificazione completa con canone annuale, fatturati trimestralmente in anticipo:

“Canone di pianificazione finanziaria — [Nome cliente] — Q[N] [Anno]: Servizio: Pianificazione finanziaria completa — Canone annuale Periodo del canone: [Data inizio] – [Data fine] Servizi inclusi: revisione degli investimenti, coordinamento della pianificazione fiscale, analisi previdenziale, revisione assicurativa, coordinamento della pianificazione successoria, consulenza illimitata Canone annuale: 6.000,00 € Rata Q[N] (25%): 1.500,00 € Base di fatturazione: canone annuale, fatturato trimestralmente in anticipo Disclosure parcella: questo compenso riguarda esclusivamente i servizi di pianificazione finanziaria e non include le commissioni di gestione degli investimenti né le spese del depositario.”

La disclosure della parcella non è facoltativa — documenta il compenso di pianificazione separatamente da eventuali commissioni di gestione degli investimenti che il cliente possa pagare altrove.

Fatture per le parcelle basate sul patrimonio in gestione

Documenti di Invoice Flow app di un consulente finanziario — un compenso per un piano completo, un retainer mensile pagato, un incarico su benefit aziendali e una bozza — Compensi per i piani, retainer, consulenza aziendale — lo studio fee-only, interamente documentato.

Clienti di gestione degli investimenti fatturati sul patrimonio in gestione:

“Parcella di consulenza sugli investimenti — [Nome cliente] — Q[N] [Anno]: Conto/i: [Numeri di conto presso il depositario] Periodo di fatturazione: Q[N] [Anno] ([Data inizio] – [Data fine]) Valore del portafoglio alla data di fatturazione: 847.320,00 € Tariffa annua di consulenza: 0,85% Parcella trimestrale (0,2125% del portafoglio): 1.800,56 € Base di fatturazione: trimestrale posticipata, sul valore del portafoglio a fine trimestre precedente Prelievo: direttamente dal [Conto] secondo il contratto di consulenza e l’autorizzazione del cliente”

Documenta il metodo di prelievo — la maggior parte dei clienti autorizza il prelievo diretto dal conto di investimento. La fattura registra cosa è stato prelevato, da quale conto e su quale base.

Fatture per consulenze orarie di pianificazione finanziaria

Consulenze una tantum su specifiche questioni di pianificazione finanziaria:

“Consulenza di pianificazione finanziaria — [Nome cliente] — [Data]: Servizio: [Tipo di consulenza — es. revisione della preparazione previdenziale, ottimizzazione della pensione, audit assicurativo] Ambito: [Breve descrizione di cosa è stato analizzato e cosa è stato consegnato] Durata: [Ore] ore | Tariffa: 280 €/ora Compenso di consulenza: [Importo] € Deliverable: relazione di sintesi scritta entro [N] giorni lavorativi Termini di pagamento: dovuto al momento della consulenza”

Fatture per piani finanziari a progetto

Fatture ricorrenti dell'app Invoice Flow di un consulente finanziario — un retainer di consulenza mensile e il monitoraggio continuo del piano — Il retainer di consulenza e il costo di monitoraggio del piano si fatturano da soli ogni mese.

Incarichi di piano finanziario completo su più sessioni:

“Progetto di pianificazione finanziaria — [Nome cliente] — [Data]: Servizio: Piano finanziario completo Ambito: inventario finanziario, valutazione degli obiettivi, analisi degli investimenti, revisione della pianificazione fiscale, raccomandazioni previdenziali e successorie Stima: 6-8 ore su 3 sessioni Compenso di progetto: 2.100,00 € Acconto (50%, dovuto alla prima sessione): 1.050,00 € Saldo (dovuto alla consegna del piano): 1.050,00 €”

L’acconto vincola l’incarico. Il saldo alla consegna garantisce il completamento — i consulenti non finalizzano il piano prima di aver ricevuto il pagamento completo.

Fatture per il financial wellness aziendale

Editor fatture dell'app Invoice Flow di un consulente a solo compenso — analisi dei benefit, una revisione della gamma di fondi 401(k) e sessioni di formazione per i dipendenti con riferimento nei campi personalizzati — Analisi dei benefit, revisione dei fondi, sessioni di formazione — con il riferimento di cui ha bisogno il loro team finance.

I workshop di financial wellness per i dipendenti e le consulenze ai dirigenti richiedono documentazione per l’ufficio acquisti:

“Servizi di educazione finanziaria — [Nome azienda] — [Data]: Servizio: Workshop di financial wellness per i dipendenti Tema: [Tema del workshop] Partecipanti: [N] dipendenti | Durata: [N] ore Compenso workshop: 2.400,00 € Trasferta (andata e ritorno, [N] km × 0,67 €): [Importo] € Totale: [Totale] € Numero d’ordine (PO): [Numero PO] Termini di pagamento: 30 giorni”

Cosa fa InvoiceFlow per i consulenti finanziari

Fatture del canone trimestrale: compenso annuale, rata trimestrale, dicitura di disclosure della parcella
Fatture sul patrimonio in gestione: valore del portafoglio alla data di fatturazione, tariffa annua, calcolo trimestrale
Fatture di consulenza oraria: descrizione del servizio, deliverable, pagamento dovuto al momento della consulenza
Fatturazione di piani a progetto: acconto + saldo alla consegna del piano
Financial wellness aziendale: fatture per workshop con trasferta, campi PO, termini a 30 giorni
Tracciamento dei pagamenti: saldi aperti per cliente e tipo di fatturazione

Come iniziare

Costruisci un modello di canone trimestrale con la dicitura di disclosure della parcella conforme al tuo contratto di incarico
Crea un modello di fattura sul patrimonio in gestione con i campi valore del portafoglio, tariffa annua e calcolo trimestrale
Imposta un modello di fattura di consulenza con descrizione del deliverable e termini di pagamento al momento della consulenza
Costruisci un modello di piano finanziario a progetto con acconto del 50% + saldo alla consegna
Aggiungi campi personalizzati societari (numero d’ordine, numero di partecipanti) per gli incarichi di financial wellness

Scarica InvoiceFlow. La struttura di fatturazione per uno studio di consulenza a parcella è ben definita una volta che hai il modello giusto per ogni tipo di cliente. Imposta i modelli trimestrali, documenta chiaramente la base del compenso e lascia che la fatturazione lavori in background.

InvoiceFlow è un’app di fatturazione gratuita per Android, pensata per professionisti indipendenti e piccoli imprenditori.