InvoiceFlow pour les conseillers financiers : guide complet de facturation

Le système de facturation conçu pour les conseillers financiers à honoraires uniquement, les RIA, les planificateurs financiers et les consultants en gestion de patrimoine

La facturation des conseillers financiers couvre les factures de forfait trimestriel avec divulgation des honoraires, la documentation des honoraires de conseil basés sur les AUM, les consultations de planification financière à l’heure, les plans financiers au projet avec acomptes, et les missions de bien-être financier d’entreprise avec exigences de bons de commande. InvoiceFlow les gère tous depuis une seule application Android.

Factures de forfait trimestriel de planification financière

Clients de planification complète en forfait annuel, facturés trimestriellement à l’avance :

« Forfait de planification financière — [Nom du client] — T[N] [Année] : Service : Planification financière complète — Forfait annuel Période du forfait : [Date de début] – [Date de fin] Services inclus : Revue des placements, coordination de la planification fiscale, analyse de la retraite, revue d’assurance, coordination du plan successoral, consultation illimitée Forfait annuel : 6 000,00 $ Versement T[N] (25 %) : 1 500,00 $ Base de facturation : Forfait annuel, facturé trimestriellement à l’avance Divulgation des honoraires : Ces honoraires concernent uniquement les services de planification financière et n’incluent pas les frais de gestion de placements ni les frais du dépositaire. »

La divulgation des honoraires n’est pas facultative — elle documente les honoraires de planification séparément de tout frais de gestion de placements que le client peut payer ailleurs.

Factures d’honoraires de conseil basés sur les AUM

Documents de l'app Invoice Flow d'un conseiller financier — des honoraires de plan complet, un forfait mensuel payé, une mission d'avantages en entreprise et un brouillon — Honoraires de plan, forfaits, conseil en entreprise — la pratique à honoraires uniquement, entièrement documentée.

Clients en gestion de placements facturés sur les actifs sous gestion :

« Honoraires de conseil en placement — [Nom du client] — T[N] [Année] : Compte(s) : [Numéros de compte chez le dépositaire] Période de facturation : T[N] [Année] ([Date de début] – [Date de fin]) Valeur du portefeuille à la date de facturation : 847 320,00 $ Taux de conseil annuel : 0,85 % Honoraires trimestriels (0,2125 % du portefeuille) : 1 800,56 $ Base de facturation : Trimestriel à terme échu, selon la valeur du portefeuille à la clôture du trimestre précédent Prélèvement : Directement depuis le [Compte] conformément à l’accord de conseil et à l’autorisation du client »

Documentez la méthode de prélèvement — la plupart des clients de RIA autorisent le prélèvement direct sur le compte de placement. La facture enregistre ce qui a été prélevé, sur quel compte et sur quelle base.

Factures de consultation de planification financière à l’heure

Consultations ponctuelles pour des questions précises de planification financière :

« Consultation de planification financière — [Nom du client] — [Date] : Service : [Type de consultation — ex. revue de préparation à la retraite, optimisation de la sécurité sociale, audit d’assurance] Étendue : [Brève description de ce qui a été examiné et de ce qui a été livré] Durée : [Heures] heures | Tarif : 280 $/heure Honoraires de consultation : [Montant] $ Livrable : Rapport de synthèse écrit dans les [N] jours ouvrables Conditions de paiement : Dû à la consultation »

Factures de planification financière au projet

Factures récurrentes de l'app Invoice Flow d'un conseiller financier — un retainer de conseil mensuel et un suivi de plan continu — Le retainer de conseil et les frais de suivi de plan se facturent tout seuls chaque mois.

Missions de plan financier complet en plusieurs séances :

« Projet de planification financière — [Nom du client] — [Date] : Service : Plan financier complet Étendue : Inventaire financier, évaluation des objectifs, analyse des placements, revue de la planification fiscale, recommandations de retraite et de succession Estimé : 6-8 heures sur 3 séances Honoraires du projet : 2 100,00 $ Acompte (50 %, dû à la première séance) : 1 050,00 $ Solde (dû à la livraison du plan) : 1 050,00 $ »

L’acompte sécurise la mission. Le solde à la livraison assure l’achèvement — les conseillers ne finalisent pas le plan avant d’avoir reçu le paiement intégral.

Factures de bien-être financier d’entreprise

Éditeur de facture de l'app Invoice Flow d'un conseiller à honoraires uniquement — analyse des avantages sociaux, revue de la gamme de fonds d'un plan 401(k) et sessions de formation des employés avec référence dans des champs personnalisés — Analyse des avantages, revue des fonds, sessions de formation — avec la référence dont leur équipe financière a besoin.

Les ateliers de bien-être financier des employés et les consultations des cadres nécessitent une documentation d’approvisionnement :

« Services de formation financière — [Nom de la société] — [Date] : Service : Atelier de bien-être financier des employés Sujet : [Sujet de l’atelier] Participants : [N] employés | Durée : [N] heures Honoraires de l’atelier : 2 400,00 $ Déplacement (aller-retour, [N] miles × 0,67 $) : [Montant] $ Total : [Total] $ Numéro de bon de commande : [Numéro de PO] Conditions de paiement : Net 30 »

Ce qu’InvoiceFlow fait pour les conseillers financiers

Factures de forfait trimestriel : honoraires annuels, versement trimestriel, mention de divulgation des honoraires
Factures d’honoraires AUM : valeur du portefeuille à la date de facturation, taux annuel, calcul trimestriel
Factures de consultation à l’heure : description du service, livrable, paiement dû à la consultation
Facturation de plan financier au projet : acompte + solde à la livraison du plan
Bien-être financier d’entreprise : factures d’atelier avec déplacement, champs de bon de commande, Net 30
Suivi des paiements : soldes impayés par client et par type de facturation

Pour commencer

Construisez un modèle de forfait trimestriel avec la mention de divulgation des honoraires correspondant à votre accord de mission
Créez un modèle de facture AUM avec les champs de valeur du portefeuille, de taux annuel et de calcul trimestriel
Configurez un modèle de facture de consultation avec description du livrable et conditions de paiement à la consultation
Construisez un modèle de plan financier au projet avec acompte de 50 % + solde à la livraison
Ajoutez des champs personnalisés corporatifs (numéro de PO, nombre de participants) pour les missions de bien-être financier

Téléchargez InvoiceFlow. La structure de facturation d’un cabinet de conseil à honoraires uniquement est bien définie une fois que vous disposez du bon modèle pour chaque type de client. Configurez les modèles trimestriels, documentez clairement la base des honoraires, et laissez la facturation tourner en arrière-plan.

InvoiceFlow est une application de facturation gratuite pour Android, conçue pour les professionnels indépendants et les propriétaires de petites entreprises.