InvoiceFlow 助力理财顾问：完整开票指南

为纯咨询费理财顾问、RIA、理财规划师及财富管理顾问打造的开票系统

理财顾问的开票涵盖：带费用披露的季度聘用费发票、基于 AUM 的顾问费凭证、按小时理财规划咨询、带定金的项目制理财规划，以及有采购订单要求的企业财务健康业务。InvoiceFlow 用一个 Android 应用即可处理所有这些。

季度理财规划聘用费发票

采用年度聘用费、按季度提前收取的综合规划客户：

“理财规划聘用费——[客户姓名]——[年份]第[N]季度：服务：综合理财规划——年度聘用费聘用周期：[开始日期] – [结束日期] 包含服务：投资审阅、税务规划协调、退休分析、保险审阅、遗产规划协调、无限次咨询年度聘用费：$6,000.00 第[N]季度分期（25%）：$1,500.00 计费依据：年度聘用费，按季度提前收取费用披露：本费用仅为理财规划服务费，不包含投资管理费或托管费。”

费用披露不是可有可无的——它将规划费与客户可能在别处支付的任何投资管理费单独记录开来。

基于 AUM 的顾问费发票

Invoice Flow app 中财务顾问的单据——一笔综合规划费、一份已付的月度顾问费、一个企业福利项目和一张草稿 — 规划费、顾问费、企业咨询——只收费的执业模式，完整记录在案。

按管理资产规模计费的投资管理客户：

“投资顾问费——[客户姓名]——[年份]第[N]季度：账户：[托管机构处的账号] 计费周期：[年份]第[N]季度（[开始日期] – [结束日期]）计费日投资组合价值：$847,320.00 年度顾问费率：0.85% 季度费用（组合价值的 0.2125%）：$1,800.56 计费依据：按季度末补收，以上一季度末组合价值为准扣款：依据顾问协议及客户授权，直接从 [账户] 扣除”

记录扣款方式——大多数 RIA 客户授权直接从投资账户扣款。发票记录扣除了多少、从哪个账户扣除以及依据是什么。

按小时理财规划咨询发票

针对具体理财规划问题的一次性咨询：

“理财规划咨询——[客户姓名]——[日期]：服务：[咨询类型——如退休准备情况审阅、社保优化、保险审计] 范围：[对审阅内容及交付物的简要说明] 时长：[小时] 小时 | 费率：$280/小时咨询费：$[金额] 交付物：[N] 个工作日内提供书面摘要报告付款条件：咨询时付清”

项目制理财规划发票

Invoice Flow app 中一位理财顾问的周期性发票——月度咨询长约和持续的方案跟踪 — 咨询长约和方案跟踪费每月自动开票。

多场次综合理财规划业务：

“理财规划项目——[客户姓名]——[日期]：服务：综合理财规划方案范围：财务盘点、目标评估、投资分析、税务规划审阅、退休与遗产建议预计：3 场次共 6-8 小时项目费用：$2,100.00 定金（50%，首场付清）：$1,050.00 尾款（方案交付时付清）：$1,050.00”

定金锁定业务。交付时付清尾款可确保完成——顾问在收到全款前不会最终确定方案。

企业财务健康发票

Invoice Flow app 纯收费顾问的发票编辑器——福利分析、一次 401(k) 基金组合评估和员工教育课程，附参考编号在自定义字段中 — 福利分析、基金评估、教育课程——附上对方财务团队需要的参考编号。

员工财务健康讲座和高管咨询需要采购凭证：

“理财教育服务——[公司名称]——[日期]：服务：员工财务健康讲座主题：[讲座主题] 参与人数：[N] 名员工 | 时长：[N] 小时讲座费用：$2,400.00 交通（往返 [N] 英里 × $0.67）：$[金额] 合计：$[总计] 采购订单号：[采购订单号] 付款条件：Net-30”

InvoiceFlow 为理财顾问做了什么

季度聘用费发票： 年费、季度分期、费用披露文字
AUM 费用发票： 计费日组合价值、年度费率、季度计算
按小时咨询发票： 服务说明、交付物、咨询时付款
项目制理财规划开票： 定金 + 方案交付时付尾款
企业财务健康： 含交通费、采购订单字段、Net-30 的讲座发票
付款跟踪： 按客户和计费类型统计未结余额

开始使用

建立与你的业务协议一致、带费用披露文字的季度聘用费模板
创建带组合价值、年度费率和季度计算字段的 AUM 发票模板
设置带交付物说明和咨询时付款条件的咨询发票模板
建立 50% 定金 + 交付时付尾款的项目理财规划模板
为财务健康业务添加企业自定义字段（采购订单号、参与人数）

下载 InvoiceFlow。一旦为每种客户类型准备好合适的模板，纯咨询费顾问业务的收费结构就变得清晰明确。设置好季度模板，清晰记录费用依据，让开票在后台自动运行。

InvoiceFlow 是一款免费的 Android 开票应用，专为独立专业人士和小企业主设计。