Rechnungssoftware für Finanzberater: Honorarberatung, Bestandsprovisionen und MiFID-konforme Belege

Die Honorarberater-Welt ändert sich: Weg von der Provisions-Logik, hin zu transparenten Honoraren. Wer als unabhängiger Finanzberater oder Honoraranlagenberater im DACH-Raum arbeitet, jongliert mit Beratungshonoraren, Bestandsprovisionen, ggf. Versicherungsvermittlung und einer regulatorisch anspruchsvollen Dokumentationspflicht. InvoiceFlow ist die mobile App für diese Diversifikation.

Warum Finanzberater-Abrechnung Besonderheiten hat

Honorarberatung ist umsatzsteuerpflichtig (19 %). Provisionen aus Versicherungsvermittlung sind oft USt-frei (§ 4 Nr. 11 UStG). Beratungsprotokolle nach FinVermV-Pflicht. Retainer für vermögende Privatkunden gängig.

Schmerzpunkte

1. Honorar vs. Provision. Steuerlich unterschiedlich.

2. Bestandskunden mit Retainer. Recurring monatlich.

3. Beratungsprotokoll-Verknüpfung. Pflicht nach FinVermV.

4. Klientel mehrsprachig. Expat-Kunden in Frankfurt.

5. Datensicherheit. Hochsensibel.

Wie InvoiceFlow das löst

Multi-Profil

Honorarberatung (19 %) + Vermittlung (steuerfrei) klar getrennt.

Dokumente eines Finanzberaters in der Invoice Flow app – ein Honorar für einen umfassenden Plan, ein bezahlter Monatsretainer, ein Firmen-Benefits-Auftrag und ein Entwurf — Planhonorare, Retainer, Firmenberatung – die reine Honorarpraxis, vollständig dokumentiert.

Recurring Plans für Retainer

Vermögensbetreuung als Monatspauschale.

Invoice Flow app wiederkehrende Rechnungen eines Finanzberaters – ein monatlicher Beratungs-Retainer und laufende Planüberwachung — Der Beratungs-Retainer und die Gebühr für die Planüberwachung rechnen sich jeden Monat selbst ab.

Mandantenreferenz

Pro Klient eindeutig.

Mehrsprachige PDFs

DE/EN/FR.

Invoice Flow app Rechnungseditor eines Honorarberaters — Analyse von Sozialleistungen, ein Review der 401(k)-Fondsauswahl und Mitarbeiter-Schulungssitzungen mit Referenz in benutzerdefinierten Feldern — Leistungsanalyse, Fonds-Review, Schulungssitzungen — mit der Referenz, die deren Finanzabteilung braucht.

Passwortschutz PDF

Sensible Daten.

Belegerkennung

Fortbildung, Software-Abos.

Email-Vorlagen

Professionell, datensparsam.

Praxisbeispiel: Karim in Mannheim

Karim ist Honoraranlagenberater mit 40 vermögenden Privatkunden. Monatliche Retainer für 25 Klienten, Ad-hoc-Beratungen für die restlichen. Mit InvoiceFlow läuft alles getrennt: Honorar-Profil (19 %) und Vermittlung-Profil (steuerfrei). Klienten erhalten passwortgeschützte PDFs.

Schritt-für-Schritt

Mandant anlegen mit Klientennummer.
Retainer-Plan oder Einzelhonorar.
PDF passwortgeschützt versenden.
Belege erfassen.
Monatsende: Profile-Trennung.

Häufige Fehler

Provision mit 19 % fakturiert: Falsch.
Beratungsprotokoll fehlt: Regulatorischer Verstoß.
Email ohne Verschlüsselung: Datenschutz.
Klient mit B2B-Status falsch behandelt: Reverse-Charge prüfen.
GoBD-Belege fehlen.

Jetzt starten

App installieren, Profile (Honorar/Provision) trennen, Retainer-Pläne, Passwort-PDFs aktivieren — und sicher fakturieren.