InvoiceFlow para consultores financeiros: guia completo de faturação

O sistema de faturação criado para consultores financeiros só por honorários, consultorias de investimentos registadas, planeadores financeiros e consultores de gestão de património

A faturação de consultores financeiros abrange faturas de avença trimestral com divulgação de honorários, documentação de honorários baseados em ativos sob gestão, consultas de planeamento financeiro à hora, planos financeiros por projeto com sinais, e compromissos corporativos de bem-estar financeiro com requisitos de nota de encomenda. A InvoiceFlow trata de tudo isto a partir de uma única aplicação Android.

Faturas de avença trimestral de planeamento financeiro

Clientes de planeamento abrangente em avença anual, faturados trimestralmente e antecipadamente:

“Avença de Planeamento Financeiro — [Nome do Cliente] — T[N] [Ano]: Serviço: Planeamento Financeiro Abrangente — Avença Anual Período da avença: [Data de início] – [Data de fim] Serviços incluídos: revisão de investimentos, coordenação de planeamento fiscal, análise de reforma, revisão de seguros, coordenação do plano sucessório, consulta ilimitada Avença anual: 6.000,00 € Prestação do T[N] (25%): 1.500,00 € Base de faturação: avença anual, faturada trimestralmente e antecipadamente Divulgação de honorários: este honorário refere-se apenas a serviços de planeamento financeiro e não inclui honorários de gestão de investimentos nem encargos da entidade depositária.”

A divulgação de honorários não é opcional — documenta o honorário de planeamento separadamente de quaisquer honorários de gestão de investimentos que o cliente possa pagar noutro local.

Faturas de honorários baseados em ativos sob gestão

Documentos do Invoice Flow app de um consultor financeiro — uma taxa de plano abrangente, um retainer mensal pago, um projeto de benefícios corporativos e um rascunho — Taxas de plano, retainers, consultoria corporativa — a prática fee-only, totalmente documentada.

Clientes de gestão de investimentos faturados sobre ativos sob gestão:

“Honorário de Consultoria de Investimentos — [Nome do Cliente] — T[N] [Ano]: Conta(s): [Números de conta na entidade depositária] Período de faturação: T[N] [Ano] ([Data de início] – [Data de fim]) Valor da carteira à data de faturação: 847.320,00 € Taxa anual de consultoria: 0,85% Honorário trimestral (0,2125% da carteira): 1.800,56 € Base de faturação: trimestral em regime de vencido, com base no valor da carteira no final do trimestre anterior Dedução: diretamente da [Conta] conforme o contrato de consultoria e a autorização do cliente”

Documente o método de dedução — a maioria dos clientes de consultoria autoriza a dedução direta da conta de investimento. A fatura regista o que foi deduzido, de que conta e em que base.

Faturas de consulta de planeamento financeiro à hora

Consultas pontuais sobre questões específicas de planeamento financeiro:

“Consulta de Planeamento Financeiro — [Nome do Cliente] — [Data]: Serviço: [Tipo de consulta — ex.: Revisão de Preparação para a Reforma, Otimização de Pensões, Auditoria de Seguros] Âmbito: [Breve descrição do que foi revisto e do que foi entregue] Duração: [Horas] horas | Tarifa: 280 €/hora Honorário da consulta: [Valor] € Entregável: relatório-resumo escrito no prazo de [N] dias úteis Condições de pagamento: a pagar na consulta”

Faturas de planeamento financeiro por projeto

Faturas recorrentes do Invoice Flow app de um consultor financeiro — um retainer mensal de consultoria e monitoramento contínuo de plano — O retainer de consultoria e a taxa de monitoramento de plano se faturam sozinhos todo mês.

Compromissos de plano financeiro abrangente com várias sessões:

“Projeto de Planeamento Financeiro — [Nome do Cliente] — [Data]: Serviço: Plano Financeiro Abrangente Âmbito: inventário financeiro, avaliação de objetivos, análise de investimentos, revisão de planeamento fiscal, recomendações de reforma e sucessão Estimativa: 6-8 horas ao longo de 3 sessões Preço do projeto: 2.100,00 € Sinal (50%, a pagar na primeira sessão): 1.050,00 € Saldo (a pagar na entrega do plano): 1.050,00 €”

O sinal garante o compromisso. O saldo na entrega assegura a conclusão — os consultores não finalizam o plano antes de receber o pagamento integral.

Faturas de bem-estar financeiro corporativo

Editor de faturas do Invoice Flow app de um consultor exclusivamente por honorários — análise de benefícios, uma revisão do portfólio de fundos 401(k) e sessões de educação para funcionários com referência em campos personalizados — Análise de benefícios, revisão de fundos, sessões de educação — com a referência que o time financeiro deles precisa.

Os workshops de bem-estar financeiro para colaboradores e as consultas executivas exigem documentação de compras:

“Serviços de Educação Financeira — [Nome da Empresa] — [Data]: Serviço: Workshop de Bem-Estar Financeiro para Colaboradores Tema: [Tema do workshop] Participantes: [N] colaboradores | Duração: [N] horas Honorário do workshop: 2.400,00 € Deslocação (ida e volta, [N] km × 0,67 €): [Valor] € Total: [Total] € Número da nota de encomenda: [Número] Condições de pagamento: 30 dias”

O que a InvoiceFlow faz por consultores financeiros

Faturas de avença trimestral: honorário anual, prestação trimestral, texto de divulgação de honorários
Faturas de honorários de ativos sob gestão: valor da carteira à data de faturação, taxa anual, cálculo trimestral
Faturas de consulta à hora: descrição do serviço, entregável, pagamento a pagar na consulta
Faturação de plano financeiro por projeto: sinal + saldo na entrega do plano
Bem-estar financeiro corporativo: faturas de workshop com deslocação, campos de nota de encomenda, 30 dias
Acompanhamento de pagamentos: saldos em dívida por cliente e tipo de faturação

Como começar

Construa um modelo de avença trimestral com texto de divulgação de honorários que corresponda ao seu contrato de compromisso
Crie um modelo de fatura de ativos sob gestão com campos de valor da carteira, taxa anual e cálculo trimestral
Configure um modelo de fatura de consulta com descrição do entregável e condições de pagamento na consulta
Construa um modelo de plano financeiro por projeto com sinal de 50% + saldo na entrega
Adicione campos personalizados empresariais (número de encomenda, número de participantes) para compromissos de bem-estar financeiro

Descarregue a InvoiceFlow. A estrutura de faturação de uma prática de consultoria só por honorários é bem definida assim que tiver o modelo certo para cada tipo de cliente. Configure os modelos trimestrais, documente a base do honorário com clareza e deixe a faturação correr em segundo plano.

A InvoiceFlow é uma aplicação de faturação gratuita para Android, concebida para profissionais independentes e pequenos empresários.