InvoiceFlow для фінансових радників: повний посібник із виставлення рахунків

Система виставлення рахунків, створена для фінансових радників за винагороду, інвестиційних консультантів, фінансових планувальників та консультантів з управління капіталом

Виставлення рахунків фінансового радника охоплює квартальні рахунки абонплати з розкриттям плати, документацію плати на основі активів (AUM), погодинні консультації з фінансового планування, проєктні фінансові плани з передоплатою та корпоративні роботи з фінансового благополуччя з вимогами полів замовлення (PO). InvoiceFlow обробляє все це в одному застосунку для Android.

Квартальні рахунки за абонплату на фінансове планування

Клієнти комплексного планування на річній абонплаті, з квартальним виставленням рахунків авансом:

«Абонплата за фінансове планування — [Ім’я клієнта] — Q[N] [Рік]: Послуга: комплексне фінансове планування — річна абонплата Період абонплати: [Дата початку] – [Дата завершення] Включені послуги: огляд інвестицій, координація податкового планування, пенсійний аналіз, огляд страхування, координація плану спадщини, необмежені консультації Річна абонплата: 156 000 грн Внесок за Q[N] (25%): 39 000 грн Основа розрахунку: річна абонплата, виставляється щокварталу авансом Розкриття плати: ця плата стосується лише послуг фінансового планування і не включає плату за управління інвестиціями чи збори кастодіана.»

Розкриття плати не є необов’язковим — воно документує плату за планування окремо від будь-якої плати за управління інвестиціями, яку клієнт може сплачувати деінде.

Рахунки за плату на основі активів (AUM)

Клієнти з управління інвестиціями, яким виставляється рахунок на основі активів під управлінням:

«Плата за інвестиційне консультування — [Ім’я клієнта] — Q[N] [Рік]: Рахунок(и): [номери рахунків у кастодіана] Розрахунковий період: Q[N] [Рік] ([Дата початку] – [Дата завершення]) Вартість портфеля на дату розрахунку: 22 030 000 грн Річна консультаційна ставка: 0,85% Квартальна плата (0,2125% від портфеля): 46 815 грн Основа розрахунку: щокварталу постфактум, на основі вартості портфеля на кінець попереднього кварталу Утримання: безпосередньо з [рахунку] згідно з консультаційною угодою та уповноваженням клієнта»

Документуйте метод утримання — більшість клієнтів уповноважують пряме утримання з інвестиційного рахунку. Рахунок фіксує, що було утримано, з якого рахунку та на якій основі.

Погодинні рахунки за консультацію з фінансового планування

Разові консультації з конкретних питань фінансового планування:

«Консультація з фінансового планування — [Ім’я клієнта] — [Дата]: Послуга: [тип консультації — напр., огляд пенсійної готовності, оптимізація соціальних виплат, аудит страхування] Обсяг: [короткий опис того, що було переглянуто і що надано] Тривалість: [Години] год | Ставка: 7 300 грн/год Плата за консультацію: [Сума] Результат: письмовий підсумковий звіт протягом [N] робочих днів Умови оплати: під час консультації»

Проєктні рахунки за фінансове планування

Комплексні плани з кількома сесіями:

«Проєкт фінансового планування — [Ім’я клієнта] — [Дата]: Послуга: комплексний фінансовий план Обсяг: фінансова інвентаризація, оцінка цілей, аналіз інвестицій, огляд податкового планування, рекомендації щодо пенсії та спадщини Орієнтовно: 6–8 год за 3 сесії Вартість проєкту: 54 600 грн Передоплата (50%, на першій сесії): 27 300 грн Залишок (при передачі плану): 27 300 грн»

Передоплата забезпечує роботу. Залишок при передачі гарантує завершення — радники не фіналізують план до отримання повної оплати.

Рахунки за корпоративне фінансове благополуччя

Воркшопи з фінансового благополуччя співробітників та консультації для керівників потребують закупівельної документації:

«Послуги фінансової освіти — [Назва компанії] — [Дата]: Послуга: воркшоп із фінансового благополуччя співробітників Тема: [тема воркшопу] Учасники: [N] співробітників | Тривалість: [N] год Плата за воркшоп: 62 400 грн Проїзд (туди й назад, [N] км × 18 грн): [Сума] Разом: [Разом] Номер замовлення (PO): [Номер PO] Умови оплати: Net-30»

Що InvoiceFlow робить для фінансових радників

• Квартальні рахунки абонплати: річна плата, квартальний внесок, формулювання розкриття плати
• Рахунки AUM: вартість портфеля на дату розрахунку, річна ставка, квартальний розрахунок
• Погодинні консультаційні рахунки: опис послуги, результат, оплата під час консультації
• Проєктне фінансове планування: передоплата + залишок при передачі плану
• Корпоративне фінансове благополуччя: рахунки за воркшопи з проїздом, поля PO, Net-30
• Відстеження платежів: непогашені залишки за клієнтом і типом виставлення рахунків

Як почати

1. Побудуйте шаблон квартальної абонплати з формулюванням розкриття плати, що відповідає вашій угоді
2. Створіть шаблон рахунку AUM із полями вартості портфеля, річної ставки та квартального розрахунку
3. Налаштуйте шаблон консультаційного рахунку з описом результату та умовою оплати під час консультації
4. Побудуйте шаблон проєктного фінансового плану з передоплатою 50% + залишком при передачі
5. Додайте корпоративні кастомні поля (номер PO, кількість учасників) для робіт із фінансового благополуччя

Завантажте InvoiceFlow. Структура виставлення рахунків для практики консультування за винагороду добре визначена, щойно ви маєте правильний шаблон для кожного типу клієнтів. Налаштуйте квартальні шаблони, чітко задокументуйте основу плати та дозвольте виставленню рахунків працювати у фоновому режимі.

InvoiceFlow — безкоштовний застосунок для виставлення рахунків на Android, створений для незалежних фахівців та власників малого бізнесу.