InvoiceFlow dla doradców finansowych: kompletny przewodnik po rozliczeniach

System fakturowania stworzony dla doradców finansowych fee-only, niezależnych praktyk doradczych, planistów finansowych i konsultantów zarządzania majątkiem

Rozliczenia doradcy finansowego obejmują kwartalne faktury abonamentowe z ujawnieniem opłaty, dokumentację opłat doradczych opartych na AUM, godzinowe konsultacje planowania finansowego, projektowe plany finansowe z zaliczkami oraz zlecenia dobrostanu finansowego dla firm z wymogami zamówień (PO). InvoiceFlow obsługuje je wszystkie z jednej aplikacji na Androida.

Kwartalne faktury abonamentowe planowania finansowego

Klienci kompleksowego planowania na rocznym abonamencie, rozliczani kwartalnie z góry:

„Abonament planowania finansowego — [Nazwa klienta] — Q[N] [Rok]: Usługa: Kompleksowe planowanie finansowe — roczny abonament Okres abonamentu: [Data początkowa] – [Data końcowa] Zakres usług: przegląd inwestycji, koordynacja planowania podatkowego, analiza emerytalna, przegląd ubezpieczeń, koordynacja planu majątkowego, nieograniczone konsultacje Roczne honorarium: 24 000 zł Rata za Q[N] (25%): 6 000 zł Podstawa rozliczenia: roczne honorarium, rozliczane kwartalnie z góry Informacja o opłacie: Ta opłata dotyczy wyłącznie usług planowania finansowego i nie obejmuje opłat za zarządzanie inwestycjami ani opłat depozytariusza.”

Informacja o opłacie nie jest opcjonalna — dokumentuje opłatę za planowanie osobno od ewentualnych opłat za zarządzanie inwestycjami, które klient może płacić gdzie indziej.

Faktury za opłatę doradczą opartą na AUM

Klienci zarządzania inwestycjami rozliczani od wartości zarządzanych aktywów:

„Opłata za doradztwo inwestycyjne — [Nazwa klienta] — Q[N] [Rok]: Rachunek(-ki): [Numery rachunków u depozytariusza] Okres rozliczeniowy: Q[N] [Rok] ([Data początkowa] – [Data końcowa]) Wartość portfela na dzień rozliczenia: 3 389 280 zł Roczna stawka doradcza: 0,85% Opłata kwartalna (0,2125% portfela): 7 202 zł Podstawa rozliczenia: kwartalnie z dołu, na podstawie wartości portfela na koniec poprzedniego kwartału Pobranie: Bezpośrednio z [Rachunku] zgodnie z umową doradczą i upoważnieniem klienta”

Udokumentuj metodę pobrania — większość klientów praktyk doradczych upoważnia do bezpośredniego pobrania z rachunku inwestycyjnego. Faktura rejestruje, co, z jakiego rachunku i na jakiej podstawie zostało pobrane.

Faktury za godzinowe konsultacje planowania finansowego

Jednorazowe konsultacje dotyczące konkretnych pytań z zakresu planowania finansowego:

„Konsultacja planowania finansowego — [Nazwa klienta] — [Data]: Usługa: [Typ konsultacji — np. przegląd gotowości emerytalnej, optymalizacja świadczeń emerytalnych, audyt ubezpieczeniowy] Zakres: [Krótki opis, co zostało przeanalizowane i co dostarczono] Czas trwania: [Godziny] godz. | Stawka: 450 zł/godz. Opłata za konsultację: [Kwota] zł Rezultat: pisemne podsumowanie w ciągu [N] dni roboczych Warunki płatności: płatne w dniu konsultacji”

Faktury za projektowe planowanie finansowe

Wielosesyjne zlecenia kompleksowego planu finansowego:

„Projekt planowania finansowego — [Nazwa klienta] — [Data]: Usługa: Kompleksowy plan finansowy Zakres: inwentaryzacja finansowa, ocena celów, analiza inwestycji, przegląd planowania podatkowego, rekomendacje emerytalne i majątkowe Szacowane: 6–8 godz. w 3 sesjach Honorarium za projekt: 8 400 zł Zaliczka (50%, płatna na pierwszej sesji): 4 200 zł Saldo (płatne przy przekazaniu planu): 4 200 zł”

Zaliczka zabezpiecza zlecenie. Saldo przy przekazaniu zapewnia dokończenie — doradcy nie finalizują planu przed otrzymaniem pełnej płatności.

Faktury za dobrostan finansowy dla firm

Warsztaty dobrostanu finansowego pracowników i konsultacje dla kadry wymagają dokumentacji zakupowej:

„Usługi edukacji finansowej — [Nazwa firmy] — [Data]: Usługa: Warsztat dobrostanu finansowego pracowników Temat: [Temat warsztatu] Uczestnicy: [N] pracowników | Czas trwania: [N] godz. Opłata za warsztat: 9 600 zł Dojazd (w obie strony, [N] km × 1,15 zł): [Kwota] zł Razem: [Suma] zł Numer zamówienia: [Numer PO] Warunki płatności: 30 dni”

Co InvoiceFlow robi dla doradców finansowych

• Kwartalne faktury abonamentowe: roczne honorarium, rata kwartalna, zapis o ujawnieniu opłaty
• Faktury AUM: wartość portfela na dzień rozliczenia, stawka roczna, obliczenie kwartalne
• Faktury za konsultacje godzinowe: opis usługi, rezultat, płatność w dniu konsultacji
• Rozliczenia projektowych planów finansowych: zaliczka + saldo przy przekazaniu planu
• Dobrostan finansowy dla firm: faktury za warsztaty z dojazdem, polami PO, terminem 30 dni
• Śledzenie płatności: zaległe salda według klienta i typu rozliczenia

Pierwsze kroki

1. Zbuduj szablon kwartalnego abonamentu z zapisem o ujawnieniu opłaty odpowiadającym Twojej umowie o współpracy
2. Utwórz szablon faktury AUM z polami wartości portfela, stawki rocznej i obliczenia kwartalnego
3. Skonfiguruj szablon faktury konsultacyjnej z opisem rezultatu i warunkami płatności w dniu konsultacji
4. Zbuduj szablon projektowego planu finansowego z zaliczką 50% + saldem przy przekazaniu
5. Dodaj firmowe pola niestandardowe (numer PO, liczba uczestników) dla zleceń dobrostanu finansowego

Pobierz InvoiceFlow. Struktura rozliczeń praktyki doradczej fee-only jest dobrze zdefiniowana, gdy masz właściwy szablon dla każdego typu klienta. Skonfiguruj szablony kwartalne, jasno udokumentuj podstawę opłaty i pozwól, by rozliczenia działały w tle.

InvoiceFlow to darmowa aplikacja do fakturowania na Androida, zaprojektowana dla niezależnych profesjonalistów i właścicieli małych firm.