InvoiceFlow pour les agents d’assurance : guide complet de facturation

Le système de facturation conçu pour les agents d’assurance indépendants, les courtiers d’assurance, les consultants en assurance et les défenseurs en cas de sinistre

La facturation d’un agent d’assurance — lorsqu’elle va au-delà de la commission — couvre les factures d’honoraires de conseil avec divulgation de la rémunération, la facturation à l’heure de la défense en cas de sinistre, la consultation en planification Medicare, l’évaluation des risques commerciaux avec structure d’acompte et le conseil en avantages sociaux d’entreprise avec champs de bon de commande. InvoiceFlow gère tout cela depuis une seule application Android.

Factures d’honoraires de conseil en assurance

Pour les missions de conseil non liées au placement d’une police spécifique :

« Conseil en assurance — [Nom du client] — [Date] : Service : [Type de service — p. ex. Évaluation des besoins d’assurance de l’entreprise, Audit de couverture] Périmètre : [Brève description de ce qui est inclus — analyse, rapport, recommandations, options d’assureurs] Livrable : Rapport écrit sous [N] jours ouvrés Honoraires de conseil : 495,00 $ Note : Si cette mission aboutit à un placement de police avec une commission ≥ 495 $, les honoraires de conseil seront crédités sur la commission de placement. Cet accord et toute commission versée par les assureurs seront divulgués au moment du placement. Conditions de paiement : Dus à la confirmation de la mission. »

La note de crédit de commission et la formulation de divulgation doivent figurer sur chaque facture de conseil. C’est transparent avec les clients et conforme à la réglementation de l’assurance de l’État.

Factures de défense en cas de sinistre

Éditeur de facture de l'app Invoice Flow d'un courtier en assurance — accompagnement à l'inscription, comparaison de plans et guide des avantages en honoraires de conseil avec une note indiquant que les primes des assureurs sont facturées séparément — Vos honoraires de conseil, nettement distincts des primes des assureurs — imputés à leur budget avantages.

La défense en cas de sinistre est facturée à l’heure car le périmètre dépend de la complexité du sinistre :

« Défense en cas de sinistre — [Nom du client] — [Date] : Service : Défense en cas de sinistre — sinistre [Type de sinistre] Assureur : [Compagnie d’assurance] | Référence du sinistre : [Numéro de sinistre] | Date du sinistre : [Date] Prestations réalisées : [Revue de la documentation, communication avec l’assureur, négociation avec l’expert, etc.] Heures : [N] heures × 185 $/heure : [Montant] $ État actuel du sinistre : [Bref état] Conditions de paiement : Net 15 »

Incluez la référence du sinistre et l’assureur sur la facture. Cette documentation est importante si le client a besoin plus tard d’une trace du travail de défense.

Factures de consultation Medicare

Les consultations de planification Medicare exigent une divulgation de la rémunération :

« Consultation de planification Medicare — [Nom du client] — [Date] : Service : Planification Medicare et accompagnement à l’inscription Périmètre : Options des parties A/B/C/D de Medicare, analyse Medigap, revue du formulaire de médicaments, calendrier d’inscription, recommandation personnalisée Durée : 90 minutes | Livrable : Synthèse écrite de recommandation sous 3 jours ouvrés Honoraires de consultation : 275,00 $ Divulgation : Ces honoraires de consultation sont distincts de toute commission perçue lors de l’inscription à un plan Medicare. Les commissions d’inscription sont versées par les assureurs et ne réduisent pas ces honoraires. Conditions de paiement : Dus à la consultation. »

Factures d’évaluation des risques commerciaux

Évaluation formelle des risques pour les comptes commerciaux avec acompte :

« Évaluation des risques commerciaux — [Nom de l’entreprise] — [Date] : Service : Évaluation des risques d’assurance commerciale et audit de couverture Périmètre : Revue des opérations, analyse de la couverture existante, identification des écarts, priorisation des risques, recommandations de couverture avec spécifications des assureurs Estimé : 6-8 heures visite du site incluse Honoraires d’évaluation : 1 800,00 $ Acompte (50 %, dû à la confirmation de la mission) : 900,00 $ Solde (dû à la livraison du rapport) : 900,00 $ Note : Le rapport d’évaluation est la propriété du client indépendamment de la décision de placement ultérieure. Si la commission de placement ≥ honoraires d’évaluation, les honoraires seront crédités. »

Factures de conseil en avantages sociaux d’entreprise

Factures récurrentes de l'app Invoice Flow d'un conseiller en assurance — un retainer d'administration des avantages mensuel et un conseil en gestion des risques mensuel — Les retainers d'administration des avantages et de conseil en risques se facturent tout seuls — des honoraires au-delà de la commission.

Conception de programmes d’avantages sociaux pour les entreprises :

« Conseil en avantages sociaux — [Nom de l’entreprise] — [Date] : Service : [Périmètre du programme d’avantages] Taille de l’entreprise : [N] salariés Périmètre : Audit des avantages actuels, évaluation des besoins, analyse des assureurs, modélisation des coûts, appui à l’inscription ouverte Honoraires de conseil : 2 800,00 $ Numéro de bon de commande : [Numéro de BC] Conditions de paiement : Net 30 Divulgation : Les commissions des assureurs issues d’un placement ultérieur de plan seront divulguées séparément au moment du placement. »

Ce qu’InvoiceFlow fait pour les agents d’assurance

Factures d’honoraires de conseil : avec crédit de commission et formulation de divulgation
Facturation de défense en cas de sinistre : à l’heure avec documentation de la référence du sinistre
Factures de consultation Medicare : avec divulgation de la rémunération séparant les honoraires de la commission d’inscription
Évaluation des risques commerciaux : structure d’acompte avec note « le rapport vous appartient »
Conseil en avantages sociaux d’entreprise : champs de bon de commande, conditions net 30, divulgation des commissions des assureurs
Suivi des paiements : montants en attente par client et par type de service

Pour commencer

Créez un modèle de facture d’honoraires de conseil avec votre crédit de commission et votre formulation de divulgation
Créez un modèle de facture à l’heure de défense en cas de sinistre avec des champs de référence du sinistre
Configurez un modèle de consultation Medicare avec une formulation de divulgation de la rémunération
Créez un modèle d’évaluation des risques commerciaux avec structure d’acompte
Ajoutez des champs personnalisés d’entreprise (numéro de BC, contact de facturation) pour le conseil en avantages sociaux

Téléchargez InvoiceFlow. Créez d’abord le modèle de facture de conseil. La note de crédit de commission et la formulation de divulgation de la rémunération rendent le modèle d’honoraires transparent et conforme. La couche de revenus de conseil capte ce que le modèle de commission manque.

InvoiceFlow est une application de facturation gratuite pour Android, conçue pour les professionnels indépendants et les propriétaires de petites entreprises.