InvoiceFlow for forsikringsagenter: Komplett faktureringsguide

Faktureringssystemet bygget for uavhengige forsikringsagenter, forsikringsmeglere, forsikringskonsulenter og skadeadvokater

Forsikringsagentfakturering — når den går utover provisjon — dekker konsulenthonorarfakturaer med opplysning om godtgjørelse, timebasert skadeadvokeringsfakturering, pensjonshelsekonsultasjon, kommersiell risikovurdering med depositumsstruktur og bedriftsgoderådgivning med innkjøpsordre-felt. InvoiceFlow håndterer alt dette fra én Android-app.

Fakturaer for konsulenthonorar for forsikring

For konsulentoppdrag som ikke er knyttet til en bestemt forsikringsplassering:

«Forsikringsrådgivning — [Kundenavn] — [Dato]: Tjeneste: [Tjenestetype — f.eks. behovsvurdering for bedriftsforsikring, dekningsrevisjon] Omfang: [Kort beskrivelse av hva som er inkludert — analyse, rapport, anbefalinger, forsikringsselskapsalternativer] Leveranse: Skriftlig rapport innen [N] virkedager Konsulenthonorar: 495,00 $ Merk: Hvis dette oppdraget resulterer i forsikringsplassering med provisjon ≥ 495 $, vil konsulenthonoraret krediteres mot plasseringsprovisjon. Denne ordningen og eventuell provisjon betalt av forsikringsselskaper vil bli opplyst ved plassering. Betalingsvilkår: Forfaller ved bekreftelse av oppdrag.»

Kreditnotaen for provisjon og opplysningsformuleringen bør stå på hver konsulentfaktura. Det er transparent overfor kundene og i samsvar med regelverket for forsikring.

Fakturaer for skadeadvokering

Fakturaeditor i Invoice Flow app for en forsikringsmegler — støtte til åpen påmelding, plansammenligning og en goderguide som et konsulenthonorar med en merknad om at forsikringspremier faktureres separat — Konsulenthonoraret ditt, rent adskilt fra forsikringspremier — allokert til deres godebudsjett.

Skadeadvokering faktureres per time fordi omfanget avhenger av skadens kompleksitet:

«Forsikringsskadeadvokering — [Kundenavn] — [Dato]: Tjeneste: Skadeadvokering — [Skadetype] krav Forsikringsselskap: [Forsikringsselskap] | Skadereferanse: [Skadenummer] | Tapsdato: [Dato] Utførte tjenester: [Gjennomgang av dokumentasjon, kommunikasjon med forsikringsselskap, forhandling med takstmann osv.] Timer: [N] timer × 185 $/time: $[Beløp] Nåværende skadestatus: [Kort statusnotat] Betalingsvilkår: Netto 15 dager»

Inkluder skadereferanse og forsikringsselskap på fakturaen. Denne dokumentasjonen er viktig hvis kunden senere trenger en oversikt over advokeringsarbeidet.

Fakturaer for pensjonshelsekonsultasjon

Konsultasjoner om pensjonshelseplanlegging krever opplysning om godtgjørelse:

«Konsultasjon om pensjonshelseplanlegging — [Kundenavn] — [Dato]: Tjeneste: Veiledning om pensjonshelseplanlegging og påmelding Omfang: Alternativer for pensjonshelsedekning, analyse av tilleggsdekning, gjennomgang av legemiddelliste, påmeldingstidspunkt, personlig anbefaling Varighet: 90 minutter | Leveranse: Skriftlig sammendrag med anbefaling innen 3 virkedager Konsultasjonshonorar: 275,00 $ Opplysning: Dette konsultasjonshonoraret er atskilt fra eventuelle provisjoner mottatt fra påmelding til pensjonshelseplan. Påmeldingsprovisjoner betales av forsikringsselskaper og reduserer ikke dette honoraret. Betalingsvilkår: Forfaller ved konsultasjon.»

Fakturaer for kommersiell risikovurdering

Formell risikovurdering for næringskontoer med depositum:

«Kommersiell risikovurdering — [Bedriftsnavn] — [Dato]: Tjeneste: Kommersiell risikovurdering og dekningsrevisjon Omfang: Gjennomgang av drift, analyse av eksisterende dekning, identifisering av hull, risikoprioritering, dekningsanbefalinger med forsikringsselskapsspesifikasjoner Estimert: 6–8 timer inkludert stedsbesøk Vurderingshonorar: 1 800,00 $ Depositum (50 %, forfaller ved bekreftelse av oppdrag): 900,00 $ Restbeløp (forfaller ved levering av rapport): 900,00 $ Merk: Vurderingsrapporten er kundens eiendom uavhengig av senere plasseringsbeslutning. Hvis plasseringsprovisjon ≥ vurderingshonorar, vil honoraret krediteres.»

Fakturaer for bedriftsgoderådgivning

Invoice Flow app gjentakende fakturaer for en forsikringsrådgiver — en månedlig retainer for ytelsesadministrasjon og en månedlig risikostyringsrådgivning — Ytelsesadmin- og risikorådgivningsretainerne fakturerer seg selv — gebyrinntekt utover provisjon.

Utforming av godeprogram for ansatte for selskaper:

«Rådgivning om ansattgoder — [Selskapsnavn] — [Dato]: Tjeneste: [Omfang av godeprogram] Bedriftsstørrelse: [N] ansatte Omfang: Revisjon av nåværende goder, behovsvurdering, analyse av forsikringsselskap, kostnadsmodellering, støtte til åpen påmelding Konsulenthonorar: 2 800,00 $ Innkjøpsordrenummer: [Innkjøpsordrenummer] Betalingsvilkår: Netto 30 dager Opplysning: Forsikringsselskapsprovisjoner fra senere planplassering vil bli opplyst separat ved plassering.»

Hva InvoiceFlow gjør for forsikringsagenter

Konsulenthonorarfakturaer: med provisjonskreditt og opplysningsformulering
Skadeadvokeringsfakturering: timebasert med dokumentasjon av skadereferanse
Pensjonshelsekonsultasjonsfakturaer: med opplysning om godtgjørelse som skiller honorar fra påmeldingsprovisjon
Kommersiell risikovurdering: depositumsstruktur med notat om at rapporten er kundens
Bedriftsgoderådgivning: innkjøpsordre-felt, netto 30-vilkår, opplysning om forsikringsselskapsprovisjon
Betalingssporing: utestående beløp etter kunde og tjenestetype

Kom i gang

Bygg en konsulenthonorarfakturamal med din provisjonskreditt og opplysningsformulering
Lag en timebasert skadeadvokeringsfakturamal med felt for skadereferanse
Sett opp en pensjonshelsekonsultasjonsmal med opplysningsformulering om godtgjørelse
Bygg en mal for kommersiell risikovurdering med depositumsstruktur
Legg til egendefinerte bedriftsfelt (innkjøpsordrenummer, faktureringskontakt) for goderådgivning

Last ned InvoiceFlow. Bygg konsulentfakturamalen først. Kreditnotaen for provisjon og opplysningsformuleringen om godtgjørelse gjør honorarmodellen transparent og regeletterlevende. Konsulentinntektslaget fanger opp det provisjonsmodellen går glipp av.

InvoiceFlow er en gratis faktureringsapp for Android, laget for uavhengige fagfolk og småbedriftseiere.