InvoiceFlow untuk Agen Asuransi: Panduan Penagihan Lengkap

Sistem faktur yang dibangun untuk agen asuransi independen, broker asuransi, konsultan asuransi, dan advokat klaim

Penagihan agen asuransi — ketika melampaui komisi — mencakup faktur biaya konsultasi dengan pengungkapan kompensasi, penagihan advokasi klaim per jam, konsultasi perencanaan Medicare, penilaian risiko komersial dengan struktur deposit, dan konsultasi tunjangan korporat dengan kolom PO. InvoiceFlow menangani semua ini dari satu aplikasi Android.

Faktur Biaya Konsultasi Asuransi

Untuk penugasan konsultasi yang tidak terkait penempatan polis tertentu:

“Konsultasi Asuransi — [Nama Klien] — [Tanggal]: Layanan: [Jenis layanan — mis. Penilaian Kebutuhan Asuransi Bisnis, Audit Pertanggungan] Lingkup: [Deskripsi singkat apa yang termasuk — analisis, laporan, rekomendasi, opsi perusahaan asuransi] Hasil: Laporan tertulis dalam [N] hari kerja Biaya konsultasi: $495,00 Catatan: Jika penugasan ini menghasilkan penempatan polis dengan komisi ≥ $495, biaya konsultasi akan dikreditkan terhadap komisi penempatan. Pengaturan ini dan komisi apa pun yang dibayarkan oleh perusahaan asuransi akan diungkapkan saat penempatan. Syarat Pembayaran: Jatuh tempo saat konfirmasi penugasan.”

Nota kredit komisi dan bahasa pengungkapan harus ada pada setiap faktur konsultasi. Ini transparan bagi klien dan patuh terhadap regulasi asuransi negara bagian.

Faktur Advokasi Klaim

Editor faktur Invoice Flow app milik broker asuransi — dukungan open enrollment, perbandingan plan, dan panduan manfaat sebagai biaya konsultasi dengan catatan bahwa premi penanggung ditagih terpisah — Biaya konsultasi Anda, terpisah rapi dari premi penanggung — dialokasikan ke anggaran manfaat mereka.

Advokasi klaim ditagih per jam karena lingkupnya bergantung pada kompleksitas klaim:

“Advokasi Klaim Asuransi — [Nama Klien] — [Tanggal]: Layanan: Advokasi Klaim — klaim [Jenis klaim] Perusahaan Asuransi: [Perusahaan Asuransi] | Referensi klaim: [Nomor Klaim] | Tanggal kerugian: [Tanggal] Layanan yang diberikan: [Tinjauan dokumentasi, komunikasi dengan perusahaan asuransi, negosiasi penilai, dll.] Jam: [N] jam × $185/jam: $[Jumlah] Status klaim saat ini: [Catatan status singkat] Syarat Pembayaran: Net-15”

Sertakan referensi klaim dan perusahaan asuransi pada faktur. Dokumentasi ini penting jika klien nantinya membutuhkan catatan atas pekerjaan advokasi.

Faktur Konsultasi Medicare

Konsultasi perencanaan Medicare memerlukan pengungkapan kompensasi:

“Konsultasi Perencanaan Medicare — [Nama Klien] — [Tanggal]: Layanan: Perencanaan Medicare dan Panduan Pendaftaran Lingkup: Opsi Medicare Bagian A/B/C/D, analisis Medigap, tinjauan formularium obat, waktu pendaftaran, rekomendasi personal Durasi: 90 menit | Hasil: Ringkasan rekomendasi tertulis dalam 3 hari kerja Biaya konsultasi: $275,00 Pengungkapan: Biaya konsultasi ini terpisah dari komisi apa pun yang diterima dari pendaftaran program Medicare. Komisi pendaftaran dibayarkan oleh perusahaan asuransi dan tidak mengurangi biaya ini. Syarat Pembayaran: Jatuh tempo saat konsultasi.”

Faktur Penilaian Risiko Komersial

Penilaian risiko formal untuk akun komersial dengan deposit:

“Penilaian Risiko Komersial — [Nama Bisnis] — [Tanggal]: Layanan: Penilaian Risiko Asuransi Komersial dan Audit Pertanggungan Lingkup: Tinjauan operasi, analisis pertanggungan yang ada, identifikasi kesenjangan, prioritisasi risiko, rekomendasi pertanggungan dengan spesifikasi perusahaan asuransi Estimasi: 6-8 jam termasuk kunjungan lokasi Biaya penilaian: $1.800,00 Deposit (50%, jatuh tempo saat konfirmasi penugasan): $900,00 Sisa (jatuh tempo saat penyerahan laporan): $900,00 Catatan: Laporan penilaian adalah milik klien terlepas dari keputusan penempatan selanjutnya. Jika komisi penempatan ≥ biaya penilaian, biaya akan dikreditkan.”

Faktur Konsultasi Tunjangan Korporat

Faktur berulang Invoice Flow app milik seorang penasihat asuransi — retainer administrasi tunjangan bulanan dan advisory manajemen risiko bulanan — Retainer benefits-admin dan risk-advisory menagih diri sendiri — pendapatan fee di luar komisi.

Desain program tunjangan karyawan untuk perusahaan:

“Konsultasi Tunjangan Karyawan — [Nama Perusahaan] — [Tanggal]: Layanan: [Lingkup program tunjangan] Ukuran perusahaan: [N] karyawan Lingkup: Audit tunjangan saat ini, penilaian kebutuhan, analisis perusahaan asuransi, pemodelan biaya, dukungan open enrollment Biaya konsultasi: $2.800,00 Nomor PO: [Nomor PO] Syarat Pembayaran: Net-30 Pengungkapan: Komisi perusahaan asuransi dari penempatan program selanjutnya akan diungkapkan secara terpisah saat penempatan.”

Apa yang InvoiceFlow Lakukan untuk Agen Asuransi

Faktur biaya konsultasi: dengan kredit komisi dan bahasa pengungkapan
Penagihan advokasi klaim: per jam dengan dokumentasi referensi klaim
Faktur konsultasi Medicare: dengan pengungkapan kompensasi yang memisahkan biaya dari komisi pendaftaran
Penilaian risiko komersial: struktur deposit dengan catatan laporan-milik-Anda
Konsultasi tunjangan korporat: kolom PO, syarat net-30, pengungkapan komisi perusahaan asuransi
Pelacakan pembayaran: jumlah tertunggak berdasarkan klien dan jenis layanan

Memulai

Bangun template faktur biaya konsultasi dengan kredit komisi dan bahasa pengungkapan Anda
Buat template faktur advokasi klaim per jam dengan kolom referensi klaim
Siapkan template konsultasi Medicare dengan bahasa pengungkapan kompensasi
Bangun template penilaian risiko komersial dengan struktur deposit
Tambahkan kolom kustom korporat (nomor PO, kontak penagihan) untuk konsultasi tunjangan

Unduh InvoiceFlow. Bangun template faktur konsultasi terlebih dahulu. Nota kredit komisi dan bahasa pengungkapan kompensasi membuat model biaya transparan dan patuh. Lapisan pendapatan konsultasi menangkap apa yang dilewatkan model komisi.

InvoiceFlow adalah aplikasi faktur gratis untuk Android, dirancang untuk profesional independen dan pemilik usaha kecil.